Исследование потребительского рынка выявило, что банки зарабатывают на овердрафте больше, нежели микрофинансовые организации на грабительских «займах до зарплаты».
Межпартийная депутатская группа потребовала изменить законы, определяющие правила работы банков в Великобритании, в целях ограничения прибыли от овердрафта. Исследование банковских продуктов, проведенное центром мониторинга потребительского рынка Which? показало, что штрафы, налагаемые банками на клиентов за перерасход средств на счетах, в семь раз превышают грабительские проценты за просрочку микрокредитов.
Аналитики сравнили размер штрафа, который набежит на сто фунтов стерлингов несанкционированного овердрафта за тридцать дней в шестнадцати ведущих британских банках, с размером переплаты в случае тридцатидневной просрочки в агентствах микрокредитования. Выяснилось, что быть должником микрофинансовой организации теперь выгоднее, чем задолжать солидному банку: за просроченный стофунтовый «кредит до зарплаты» придется за месяц отдать 24 фунта стерлингов, тогда как в банке Santander – 179 фунтов стерлингов, а в TSB – 160 фунтов стерлингов. Штрафы за овердрафт оказались больше процента по просрочке кредита в тринадцати из шестнадцати банков.
Депутаты потребовали внести в закон поправки, которые бы ограничили предельный размер штрафа за овердрафт точно так же, как два года назад были ограничены в праве накручивать процент за просрочку кредита микрофинансовые организации.