Покупка первого жилья в собственность невозможна при среднем уровне британских зарплат

Ведущие политические партии обещают специальные условия для тех, кто впервые покупает в собственность жилье эконом-класса, однако попасть в эту категорию невозможно ни в одном городе Великобритании, получая среднестатистическую зарплату.

Аудиторская компания KPMG проанализировала данные Комитета национальной статистики Великобритании и предложения на рынке жилья для категории покупателей FTB (первичные покупатели жилья) и пришла к выводу, что в нынешних условиях купить свой первый дом на собственные деньги при среднестатистической зарплате невозможно ни в одном городе страны.

Разрыв между реальным уровнем средней заработной платы в Великобритании и годовым доходом, необходимым для покупки первого жилья, составляет 83%, а в Лондоне – 174%. При средней стоимости дома в 202 764 фунтов стерлингов покупатель категории FTB должен иметь годовой доход, как минимум, 40 553 фунта, тогда как реальная средняя по медиане зарплата для данной категории граждан составляет 22 044 фунта.

В Лондоне (включая пригороды) средняя стоимость дома, предлагаемого в программе FTB, составляет 384 856 фунта, что требует от покупателя дохода в 76 971 фунтов стерлингов в год, тогда как на самом деле средняя зарплата составляет 28 000 фунтов. Первичному покупателю жилья в Лондоне невозможно за год накопить даже на первичный взнос, поскольку по программе FTB он должен внести на счет продавца залог в 10% от стоимости дома, то есть в среднем 38 500 фунтов, а это значительно превышает его годовой доход.

Минимальный разрыв между средней по медиане зарплатой первичных покупателей жилья и требуемым уровнем доходы наблюдается в Северной Ирландии - 18 857 фунтов против 21 219 фунтов (дефицит доходов в 12%) и в депрессивных районах северо-востока Англии – 20 149 фунтов против 23 616 фунтов стерлингов (дефицит 17%).